Conciliação bancária e integração Inter

Importar transações do Inter, conciliar recebimentos com faturas, reembolsos e despesas.

A conciliação bancária conecta sua clínica direto ao Banco Inter, importa o extrato da conta e sugere automaticamente com qual fatura cada recebimento corresponde. Você confirma os encontros com um clique, registra devoluções (PIX de volta) e ainda transforma débitos em despesas — tudo sem digitar valores à mão.

Disponível para perfis administradores

Esta área exige permissão de escrita em Finanças (finances). Os profissionais sem esse acesso não veem a aba de conciliação. O fluxo descrito aqui usa a integração com o Banco Inter via API oficial (certificado + chave privada).

Onde encontrar

Conciliação (recebimentos)

Em Financeiro → Conciliação. É aqui que você importa o extrato e concilia os créditos (PIX, TED, boletos recebidos) com as faturas em aberto.

Importar do Inter (despesas)

Em Financeiro → Despesas, botão Importar do Inter. Traz os débitos da conta para virarem despesas.

Antes de começar: conectar o Banco Inter

A integração usa as credenciais de API do Internet Banking do Inter (aplicação com escopos extrato.read e pagamento.read). Você precisa de quatro itens, gerados no painel do Inter para desenvolvedores:

Client ID
Client Secret
Certificado (arquivo .crt ou .pem)
Chave Privada (arquivo .key)

Acesse Financeiro → Conciliação. Na primeira vez, a tela mostra o formulário Configurar Banco Inter diretamente.

Preencha Client ID e Client Secret. O campo do segredo fica mascarado; use o ícone de olho para conferir o que digitou.

Em Certificado (.crt / .pem) e Chave Privada (.key), clique em Importar arquivo para selecionar o arquivo do seu computador (ele será lido e colado no campo automaticamente) — ou cole o conteúdo manualmente.

Opcionalmente informe o Número da Conta. Clique em Salvar.

O segredo, o certificado e a chave privada são criptografados antes de serem gravados no banco de dados. Depois de salvar, o cartão de configuração some e dá lugar a um link discreto Configuração — clique nele para reabrir o formulário e atualizar credenciais quando precisar. Ao reabrir, deixe os campos de segredo/certificado em branco para manter o que já estava salvo.

Importar transações

Com a conexão ativa, o topo da tela mostra a faixa "Conexão bancária ativa. Escolha o período e sincronize o extrato." e quatro cartões de resumo: Pendentes, Match forte, Sugeridos e Sem relação.

Escolha o período nos dois campos de data da faixa (data inicial → data final). O padrão é do dia 1º do mês corrente até hoje.

Clique em Sincronizar. O sistema busca o extrato no Inter e importa os recebimentos do período.

Ao terminar, aparece o aviso N nova(s) transação(ões) importada(s) e a faixa passa a mostrar a última importação (quantos recebimentos vieram e quantos eram novos).

Janela de no máximo 90 dias

A API do Inter limita cada consulta a um intervalo de 90 dias. Períodos maiores são recusados com a mensagem "Período máximo de 90 dias". Para meses anteriores, sincronize em blocos.

Detalhes de como a importação trata os dados:

Recebimentos (créditos) ainda não conciliados são reimportados a cada sincronização — o extrato sempre reflete o que o Inter retorna. Transações já conciliadas e as descartadas são preservadas.
Débitos nunca são apagados: ficam disponíveis para virar despesas na tela Importar do Inter.
Cada transação ganha um identificador estável baseado no conteúdo (data + valor + descrição), então sincronizar o mesmo período duas vezes não duplica lançamentos.
O saldo atual da conta também é buscado e guardado a cada sincronização (esforço melhor — se falhar, a importação continua normalmente).

Quem é o pagador?

Para recebimentos via PIX, o sistema extrai o nome do pagador da descrição do Inter (ex.: PIX RECEBIDO - Cp :00000000-ADRIANA MC SIQUEIRA → "ADRIANA MC SIQUEIRA"). Esse nome é o que alimenta o casamento com a fatura. Quando não dá para identificar, a transação aparece como "Pagador não identificado" e você concilia manualmente.

Conciliar recebimentos com faturas (matching)

A tela é dividida em duas colunas: à esquerda, a caixa de entrada com os recebimentos pendentes; à direita, o espaço de trabalho com os candidatos do recebimento selecionado. Clique em um pagamento na lista e a coluna direita mostra a recomendação.

O cabeçalho do espaço de trabalho traz um aviso colorido que resume a situação:

Aviso	O que significa
Match forte detectado	Existe fatura em aberto com o mesmo valor e responsável financeiro vinculado. Confira e confirme.
Match sugerido	O valor bate, mas o nome do pagador não está vinculado como responsável. Verifique antes de conciliar.
Sem candidatos	Nenhuma fatura em aberto corresponde ao valor ou ao pagador. Busque manualmente, crie uma fatura ou descarte.

Cada fatura candidata recebe uma etiqueta de confiança:

Pagador usual — esse pagador já foi associado a este paciente antes (sinal mais forte).
Responsável bate — o nome do pagador casa com a mãe, o pai ou o paciente da fatura.
Parcial — o sobrenome do paciente aparece no nome do pagador, mas sem casamento completo.
Só valor — apenas o valor coincide; nenhum nome bate.

O sistema aprende com você

Ao conciliar, a clínica memoriza a combinação pagador → paciente. Na próxima vez que o mesmo PIX chegar, a fatura desse paciente aparece marcada como "Pagador usual" e o casamento fica praticamente automático.

Conciliar uma fatura

Selecione o recebimento na caixa de entrada.

Confira o candidato no topo da lista (o mais provável fica destacado). Use o ícone de olho para Ver fatura em outra aba, se precisar.

Clique em Conciliar na linha da fatura correta. Aparece a confirmação e o recebimento sai da lista de pendentes.

Quando não há candidato certo

No espaço de trabalho você também pode:

Buscar outra fatura — abre uma busca para localizar manualmente uma fatura e adicioná-la à lista de candidatos (sem conciliar automaticamente). A fatura encontrada aparece em "Adicionadas manualmente".
Criar fatura — abre o painel de criação de fatura já com o valor e a data do recebimento preenchidos; ao salvar, a fatura é criada e conciliada de uma vez. Ao escolher sessões ainda não faturadas, cada uma aparece com o valor que será cobrado de verdade — inclusive quando vem de um preço por serviço, e não do valor de sessão do cadastro.
Descartar — marca o recebimento como sem relação com pacientes (ele sai da caixa de entrada e pode ser restaurado depois).

Pagamentos combinados (vários em um só PIX)

Quando um responsável paga duas faturas da mesma família (ou várias sessões do mesmo paciente) em uma única transferência, o sistema detecta a soma e mostra um cartão verde "Pagamento combinado" com as faturas listadas e o responsável compartilhado. Clique em Conciliar todas e o valor é distribuído automaticamente entre as faturas, cada uma recebendo até o seu próprio saldo.

Pagamentos parciais e sobras

Se o recebimento for maior do que uma única fatura, o sistema concilia o valor da fatura e mantém a sobra em aberto. O cabeçalho passa a mostrar Sobra de R$ X e, no bloco Já conciliado, o quanto já foi alocado (R$ X de R$ Y). A partir daí você pode adicionar outra fatura para o restante ou registrar uma devolução (veja abaixo).

Conciliar pode liberar repasse

Se a clínica usa o regime Sobre o recebido (Configurações da Clínica → Financeiro → Repasse), é a conciliação que libera o repasse dos profissionais: cada fatura conciliada torna devida a parte dela, proporcionalmente. Desfazer a conciliação devolve esse valor para "ainda não reconhecido" — acertos já registrados nunca são recalculados. Veja Repasse a profissionais.

Conferir e desfazer

Abaixo da área principal, a tabela Conciliadas recentemente lista os pagamentos já conciliados, com filtro por pagador/paciente e por mês. Pagamentos divididos em mais de uma fatura aparecem com a etiqueta "N faturas combinadas". Para reverter, clique em Desfazer (ou Desfazer tudo, no caso de pagamento combinado) — a conciliação inteira é desfeita e o status das faturas é recalculado.

Não é possível descartar uma transação já conciliada, nem descartar uma transação que tenha uma devolução vinculada. Desfaça a conciliação ou a devolução primeiro.

Reembolsos e devoluções

Quando um valor recebido a mais precisa ser devolvido por PIX/transferência (ou quando você devolveu um pagamento por engano), o sistema pareia o crédito que sobrou com o débito da devolução, fechando a transação sem deixar saldo solto.

Em um recebimento com sobra, clique em Identificar devolução no bloco "Já conciliado".

O sistema sugere transações de débito candidatas, ranqueadas por proximidade de valor, semelhança de nome e proximidade de data (janela padrão de 14 dias). Cada candidato mostra etiquetas como "Valor exato", "Nome similar" ou "Data próxima".

Selecione o débito correto, ajuste o Valor se necessário e clique em Registrar devolução. O par fica vinculado e o restante da transação é considerado resolvido.

O caminho inverso também existe: na tela Importar do Inter, um débito pode ser marcado como Devolução ("Este débito é uma devolução de um crédito anterior"), e o sistema busca o crédito de origem correspondente.

Importar despesas do Inter

A tela Importar do Inter (em Financeiro → Despesas → Importar do Inter) traz os débitos da conta para virarem despesas e tenta reconciliá-los com despesas já cadastradas.

Clique em Buscar Transações para importar os débitos recentes do Inter. O sistema já tenta reconciliar automaticamente as despesas recorrentes que batem.

Em Sugestões de vínculo, confira os pareamentos propostos entre um débito e uma despesa existente e clique em Confirmar para vincular.

Para os débitos restantes (Transações de débito não vinculadas), use:

Avulsa — cria uma despesa única, já marcada como paga e vinculada ao débito.
Recorrente — cria uma despesa mensal recorrente (os próximos meses são gerados automaticamente).
Devolução — marca o débito como devolução de um crédito anterior.
Ignorar — descarta o débito (despesa pessoal, fora da clínica).

Categorização automática

Ao importar despesas, o sistema sugere categoria e fornecedor para cada débito:

Primeiro compara a descrição com os padrões já confirmados antes (quanto mais vezes você confirmou aquele padrão, maior a confiança — Alta, Média ou Baixa).
Se nenhum padrão bate com segurança e houver IA configurada, a descrição é classificada por IA contra as categorias da clínica.
A sugestão aparece como uma etiqueta colorida no cartão do débito; você sempre tem a palavra final ao criar a despesa.

Pagamentos agendados

O botão Agendamentos busca pagamentos agendados (boletos futuros) no Inter. Cada agendamento pode ser importado individualmente (Criar Despesa) ou todos de uma vez (Importar Todos), virando despesas a vencer.

Pagamentos agendados dependem do seu plano no Inter. Se a conta não oferecer esse recurso, aparece o aviso "Pagamentos agendados não disponível para sua conta Inter" — isso não afeta a importação do extrato.

Importar extrato por arquivo (OFX/CSV)

Se preferir não usar a API do Inter — ou quiser importar de outro banco — você pode subir um arquivo de extrato em Financeiro → Despesas → Importar Extrato. São aceitos arquivos OFX e CSV (até 4 MB). O sistema lê os lançamentos de débito, ignora os que já existem e sugere categorias da mesma forma que a importação do Inter.

Perguntas frequentes

Importei o mesmo período duas vezes — vou ter lançamentos repetidos?

Não. Cada transação tem um identificador estável (data + valor + descrição), então a reimportação atualiza em vez de duplicar.

O pagador veio como 'não identificado'. E agora?

Concilie manualmente: use Buscar outra fatura ou Criar fatura. Ao conciliar, o pagador fica memorizado para a próxima vez.

Conciliei a fatura errada.

Vá à tabela Conciliadas recentemente e clique em Desfazer. O status da fatura volta ao que era.

Recebi a mais e devolvi por PIX.

Use Identificar devolução na sobra do recebimento e pareie com o débito da devolução.