Cobrança automática

A cobrança automática começa pelo envio da fatura: você confere e envia a fatura ao paciente, com o PDF em anexo, e uma régua envia os lembretes sozinha nas datas em torno do vencimento. Isso funciona com ou sem o Stripe. Conectando a clínica ao Stripe, a fatura e os lembretes passam a levar um link de pagamento (cartão, e Pix se a clínica ativar), a fatura é baixada sozinha quando o paciente paga, e você acompanha cada cobrança pelo histórico da fatura.

Para o administrador

Enviar as faturas

1. Gere as faturas do mês em Financeiro → Faturas (ou crie uma em Nova fatura, que pergunta ao final se você quer enviá-la agora).
2. Na linha de cada fatura, clique no ícone de avião de papel (Enviar fatura). Abre o Conferir e enviar: confira o valor, o vencimento, o PDF e, em Vai para, as pessoas marcadas em Cobrança no cadastro do paciente (ou o contato principal, se ninguém estiver), cada uma com uma caixa para WhatsApp e outra para e-mail. Se o contato de alguém estiver errado, clique em Corrigir contato no cartão dessa pessoa — a correção é gravada no contato dela — e em Salvar e enviar. Marque só o que quiser usar: por exemplo, só o pai, ou só o e-mail.
3. Use Enviar e ir para a próxima para passar pelas faturas pendentes uma a uma. Para enviar várias sem conferir uma a uma, marque-as na lista e use Enviar faturas — a confirmação também deixa escolher os canais.
4. A fatura passa a Enviado quando a mensagem sai. Detalhes em Enviar para o paciente.

Conectar a clínica para receber

1. Abra o menu do usuário e clique em Configurações.
2. Escolha Pagamentos online (grupo Financeiro).
3. No card "Receba por Pix e cartão", clique em Conectar com Stripe (o botão vira Completar cadastro se o onboarding ficou pendente).
4. Conclua o cadastro no site do Stripe; você volta automaticamente para Pagamentos online.
5. Confirme que o selo do card mudou para Ativo. O card se atualiza sozinho enquanto o Stripe analisa — não é preciso recarregar a página. Se ficar em Restrito, ele diz exatamente o que falta (por exemplo, "A Stripe ainda precisa de uma foto do seu documento de identidade").

Configurar a régua de cobrança automática

1. Em Configurações → Notificações, abra Lembrete de cobrança: o bloco "Régua de cobrança" fica no topo da página. (Em Configurações → Pagamentos online há um atalho para lá.)
2. No bloco, em Enviar lembretes automaticamente, ligue Automático e E-mail (e/ou WhatsApp). É isso que liga a régua — e escolhe o canal; são os mesmos botões da linha Lembrete de cobrança na lista de Notificações, e cada clique já salva. A linha embaixo diz o que a régua vai fazer.
3. Em "Dias de envio (relativos ao vencimento)" informe, por exemplo, -3, 0, 3, 7 (negativo = antes, 0 = no dia, positivo = após o vencimento).
4. Ajuste "Máx. de tentativas por fatura", "Validade do link (dias)" e, se quiser, o "Horário de envio" (de 06:00 a 21:00, no fuso horário da clínica; o padrão é 08:00).
5. Clique em Salvar configurações (aparece o aviso "Configurações de cobrança salvas").

A partir daí o envio automático roda uma vez por dia, no horário escolhido, e lembra só as faturas já enviadas ao paciente (Enviado ou Parcial): uma fatura Pendente não recebe lembrete. Sem o Stripe, o lembrete sai sem link (e o campo Validade do link não tem efeito); com o Stripe Ativo, as cobranças geradas pela régua aparecem no histórico da fatura com o rótulo "· via régua".

Cobrar uma fatura específica

1. No menu, abra Financeiro → Faturas.
2. Clique na fatura (ícone de olho) para abrir o detalhe.
3. Na seção "Cobranças", clique em Cobrar (só o administrador vê o botão).
4. Abre o Conferir e enviar da fatura: confira as pessoas em Cobrança e os canais de cada uma (dá para corrigir o contato de uma pessoa ali mesmo) e clique em Enviar. A mensagem é a do envio da fatura, com o PDF e, com o Stripe Ativo, o link de pagamento. O e-mail só sai com Envio da fatura ligado em Configurações → Notificações.
5. Para mandar o link você mesmo, use Gerar link: ele cria o link para Copiar, sem enviar nada ao paciente. A cobrança aparece logo abaixo no histórico com o seu status.

Para o profissional

1. Abra Financeiro → Faturas e clique na fatura desejada para abrir o detalhe.
2. Na seção "Cobranças" veja a linha do tempo. Cada cobrança mostra um selo de estado — enviada (Ativo), visualizada (quando o paciente abriu o link) e paga (com o meio usado: cartão ou Pix) — além da data de criação, se veio "via régua", a data de pagamento e a taxa.

Cobrança por WhatsApp (em breve)

O envio da fatura pelo WhatsApp — com o PDF na própria mensagem e, com o Stripe, um botão Pagar fatura —, os lembretes e o aviso de pagamento recebido já estão prontos, mas ainda não foram liberados: aguardamos a confirmação da Meta sobre as regras para mensagens de cobrança e a aprovação dos modelos. Até lá, a fatura e os lembretes saem por e-mail. Os detalhes estão em Cobrança integrada.

Para o paciente

1. Você recebe por e-mail uma mensagem da clínica com a fatura em PDF em anexo, o valor e o vencimento. Quando a fatura é de um serviço cobrado à parte, a mensagem começa identificando o serviço — para não confundir duas faturas do mesmo mês.
2. Se a clínica usa o Stripe, a mensagem traz também o link para pagamento: toque nele e você é levado direto ao checkout seguro do Stripe. Sem o link, pague pelos dados de pagamento que estão no PDF.
3. Escolha o meio de pagamento oferecido — cartão sempre, e Pix quando a clínica o tiver ativado na conta dela — e conclua o pagamento.
4. Ao final aparece a página "Pagamento confirmado!" — pode fechar a página.
5. No portal do paciente, na aba Financeiro, a fatura passa a exibir o status atualizado (paga).